宇和海から四国山地にまで広がるこの地域に根ざし、貯金・ローン等をはじめとするお客さまの暮らしに寄り添う便利な商品・サービスをライフスタイルの変化に合わせて提供します。また、お客さまに提供する商品は、あらゆる世代にわたる皆さまの特性・ニーズに応じた商品・サービスを提供しております。

 

　お客さまの、生活を取り巻くさまざまのリスクに対応するため、「ひと・いえ・くるま・農業」の幅広い共済・仕組みサービスを提供します。

 

　なお、当組合は、投資性金融商品の組成および市場リスクを有する共済仕組み（例：外貨建て共済）の提供は実施しておりません。

当組合は、以下の活動に取り組みます

　①　お客さまの金融知識・経験・財産、ニーズや目的に応じて、貯金、ローン等の最良・最適な商品のご相談・ご提案に応じてまいります。特に、ご高齢のお客さまに対しては、ご家族も含めてご理解いただけるよう丁寧に説明を行います。

　②　商品・サービスのご相談・ご提案にあたっては、担当職員がお客さまを第一に考え希望する商品や、将来必要となりうる商品の提案、サービスの利用目的を十分に確認したうえで、商品間の比較が容易となるよう、パンフレット・タブレット等を活用しわかりやすい情報提供を実施します。特に、お客さまが負担する手数料・費用等の重要な情報は丁寧に説明します。

 

　①　お客さまのライフイベントやニーズに対応し、一人ひとりに寄り添った保障のご提案ならびに情報の提供をいたします。

　②　保障の加入にあたっては、ライフアドバイスブック等を活用し、お客さまがどのような保障を必要とされているかご意向をご確認したのち、保障設計書を作成し「ふさわしい商品」を提案します。そのうえで、重要事項説明書（注意喚起情報）の冊子を用いご理解、ご納得いただいたうえでご契約に至ります。

　③　ご高齢のお客さまに対しては、より丁寧にわかりやすくご説明し、ご家族も含めてご納得、ご満足いただき、ご契約時にはご家族の同席等を徹底するなど、きめ細やかな対応を行います。

　④　保障の加入にあたり、共済掛金の他にお客さまにご負担いただく手数料等はございません。

　当組合は、各種手続きの実施にあたっては、お客さまにわかりやすいご説明を心がけ安心いただけるアフターフォローを実施します。　

各種金融取引に関しては、JAバンクアプリやネットバンク等のサービスをご提供し、口座残高の確認、通帳レス等、顧客の利便性向上に向けて取り組みます。

 

 

　当組合は、座談会やイベント時のアンケート、ホームページ等よりお寄せいただいたお客さまの「声（お問い合わせ・ご相談、ご要望、苦情など）」を誠実に受け止め、業務改善に取り組みます。

　当組合は、お客さまの商品選定、保障提案にかかる情報提供にあたり、金融商品の販売・推奨や共済仕組みの提案・契約等においてお客さまの利益を不当に害することがないように、「利益相反管理方針」等を定め、本方針等に基づき適切に管理します。

　当組合は、お客さまに満足いただける金融商品・共済仕組み・サービスを提供できるよう、職員の継続的・定期的な研修を実施するとともに、お客さまの保障ニーズに応え、的確な金融商品・保障・サービスを提供し、堅確な事務を行うため、資格取得の支援等に取り組んでおります。

 

　・証券外務員資格再研修（対象：信用担当職員）

　・ライフアドバイザー（LA）認証要件研修（対象：共済担当職員）

　・公的保障研修（対象：共済担当職員）

　・共済契約税務研修（対象共済担当職員）　　等

　・証券外務員１種（対象：信用担当職員）

　・内部管理責任者試験（対象：全管理職）

　・FP2級技能士（対象：信用または共済担当職員）等

 

　また、お客さま本位の業務運営を徹底し、最適な金融商品・共済仕組み・サービスを提供できるよう継続的に職員育成を行う態勢を構築します。